定年後ずっと困らないお金の話
【ベストセラー】「定年後ずっと困らないお金の話」を世界一わかりやすく要約してみた【本要約】
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▼【目次】
0:00 ご挨拶・導入
01:48 本日のお品書き
03:31 １限 年金額が激減!? 定年前に「絶対にやってはいけないこと３選」
19:36 ２限 知らなきゃ大損!! 老後破産に備えるため「今すぐやるべき５つの手続き」
▼参照
タイトル：会社も役所も銀行もまともに教えてくれない定年後ずっと困らないお金の話
著者：頼藤 太希
出版社：大和書房
会社も役所も銀行もまともに教えてくれない 定年後ずっと困らないお金の話 (だいわ文庫 455-1-D) 文庫 – 2022/6/11
頼藤 太希 (著)
5つ星のうち3.9 49個の評価
ベストセラー1位 - カテゴリ 年金・保険
定年前後の50代~60代は、間違えると大損する「お金との付き合い」がいっぱい!
*「いつ会社を辞めるのがいいのか」考えないのはいけない
*うかつに「年金の繰上げ受給」をしてはいけない
*「国の制度」を勉強せずに生命保険に入ってはいけない
*退職金で「住宅ローンを完済」してはいけない
*iDeCo、NISAを「一度に解約」してはいけない
*「親の財産を把握していない」で済ませてはいけない
……退職金・年金の受け取り方から、社会保険・相続をどうするのかまで、トクになる手続き・届け出の裏ワザをしっかり解説!
◆目次
はじめに――「定年後の資産寿命」が不安なあなたに
第1章 50代の決断が老後のお金に直結する
1 定年後「いつまで働き続けるのか」計画を立てる
2 退職金制度、早期退職制度の有無を確認しよう
3 自分の「年金額」を把握していますか?
4 定年後にかかる「生活費」を試算してみる
5 「資産と負債」のバランスシートをつくろう
6 iDeCo、NISAなど「節税できる投資」がおすすめ
7 退職後に使える「給付金」の存在を知っておく
第2章 「退職金と年金」で絶対損しない方法
1 年収激減の「役職定年」で、年金はどう変わる?
2 再就職の契約では、給与の一部を退職金に回してもらう交渉を
3 退職金の手取りを「最大化する」もらい方は?
4 退職所得の受給に関する申告書を必ず提出する
5 退職して誰もが驚くのが、「住民税」の金額
6 開業する前から使える「開業費」をチェックしておく
7 60歳未満で「働くのをやめる」なら、国民年金に加入する
8 会社員として再就職する意欲があれば、失業手当がもらえる
9 ねんきん定期便に「誤り」がないか、しっかり確認
10 「年金は何歳から受け取るのがトクなのか」は、こう考える
11 働きながら年金をもらうと、年金額が減ることが!
12 病気と介護にかかるお金を試算しておこう
13 住宅ローンが残っていたら、退職金で一括返済すべきか?
14 離婚時の年金分割は、そんなに〝おいしい話〟ではない
15 iDeCo、つみたてNISAで運用する商品は変更すべき!?
第3章 定年後の人生のための賢い選択
1 会社に最後までしがみつく「再雇用」、ホントのところ
2 退職金制度に確定拠出型年金がある人は要注意!
3 退職翌年の「確定申告」でお金が戻ってくる!
4 退職所得の受給に関する申告書、ポイントはここだけ!
5 退職金を運用するうえでの「鉄則と裏ワザ」
6 退職金を減らす可能性が大の「やってはいけない投資」
7 「業務委託契約」での働き方を申し出てみる
8 職業訓練を受けるメリットが大きいこれだけの理由
9 「青色申告」には、税金上のメリットがたくさん!
10 個人事業主でいくか、法人にするか。トータルコストが安いのは?
11 年金を「繰り上げ」「繰り下げ」する場合の注意ポイント
12 遺族年金は、もらい方のコツを知らないと大きく損をする
13 「加給年金」が加算されると、年間約40万円もプラス!
14 失業保険の年齢は、実際の誕生日の「前の日」に上がる
15 遺産の分け方でもめそうなら、すぐ始めるべき対策
16 給料ダウンに応じた給付金、いくらもらえる?
17 高年齢雇用継続基本給付金の受け取り、すべきか、すべきでないか?
18 退職後の健康保険、1年目は「任意継続」を選ぶのがベスト
第4章 65歳からの資産寿命を延ばす「正解」
1 65歳以降は「高年齢求職者給付金」の受け取りが可能に!
2 「年金400万円以下」でも確定申告をしたほうがいい!?
3 老齢年金の請求手続き、これだけ知っていれば大丈夫
4 資産の取り崩し。「前半は定率、後半は定額」が最も賢い方法
5 つみたてNISAの利益は、どう引き出すのが最もトクか?
6 iDeCoは「いつから、どうやって受け取るか?」
7 会社員とフリーランスで違うiDeCoのおトクな「受け取り方」
8 変額保険の解約返戻金を最大限もらう、ベストな方法
9 「高額療養費制度」は老後に頼りになる制度
10 医療費が高額になりすぎたときの2つの工夫
11 「後期高齢者医療制度」への移行で、どう変わる?
12 家族の「世帯分離」で介護保険サービスの自己負担額を減らす
13 介護保険の「第1号被保険者」になったら?
14 「高額医療・高額介護合算制度」を知っておこう
15 理想の老人ホームに確実に入るには、どの程度お金が必要なのか?
16 最終的に自宅をどうするか。「不動産の出口戦略」を話し合おう
17 「住宅補助費用」が出る自治体をチェックしてみよう
出版社からのコメント
□使える制度・もらえるお金に無頓着
□いくら蓄えがあればいいかわからない
□退職金は銀行に言われるまま運用
□完全にリタイアして悠々自適に
こんな人は「貧乏老後」予備軍!!
どうする? どうなる? これから定年を迎える世代、すでに定年を迎えている世代に必須なお金の対策を徹底ガイド!
著者について
株式会社Money&You代表取締役。マネーコンサルタント。中央大学客員講師。
慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に株式会社Money&Youを創業し、現職へ。
マネーコンサルタントとして、資産運用・税金・FinTech・キャッシュレスなどに関する執筆・監修、講演などを通して日本人のマネーリテラシー向上に注力すると同時に、月400万PV超の女性向けWebメディア『Mocha』やYouTube「Money&You TV」を運営している。
主な著書に『そのままやるだけ!お金超入門』(ダイヤモンド社)、『はじめてのNISA&iDeCo』(成美堂出版)など多数。
日本証券アナリスト協会検定会員。ファイナンシャルプランナー(AFP)。
Twitter: @yorifujitaiki
